Área Clientes · Cifranza

Datos actualizados

Junio 2026

Actualizado hoy · 08:14h · Datos provisionales hasta cierre de mes

2 alertas activas

Situación saludable

Jordi Martínez · Tu controller

Disponible hoy

El cierre de mayo ha ido muy bien — margen neto en el 23%, por encima del objetivo. Para cerrar junio necesito los extractos bancarios antes del día 30. En cuanto los reciba, tendrás el informe el día 10. Si tienes cualquier duda, escríbeme directamente.

💰 CAJA DISPONIBLE

0€

↑ +12% vs mes ant.

⏱ RUNWAY

4.2

meses de operación

📊 MARGEN NETO

↑ Estable · meta 20%

⚠️ COBROS (DSO)

0 días

↑ +8d vs mes ant. · Revisar

ALERTA CFO · Gastos operativos +8.1% sobre presupuesto

Cargando análisis...

URGENTE

DESVIACIÓN VS PRESUPUESTO · JUN 2026

Ver análisis →

Ingresos

+0.8%

RRHH

−0.3%

Operaciones

+7.7%

Marketing ⚡

+9.1%

SaaS ⚡

+6.8%

│ = presupuesto (100%)

Desviación total

—

Impacto resultado

—

CASH FLOW · ÚLTIMOS 6 MESES

Ver tesorería →

Cobros Pagos Neto

Cobros jun

—

Pagos jun

—

Flujo neto

—

💡 ACCIONES RECOMENDADAS

Cobros pendientes sin reclamar

Facturas vencidas · — en riesgo

Subir extractos bancarios

Vence 30 jun · Necesario para cierre

Revisar partidas marketing

+9.1% sobre budget · Ver análisis

Facturación YTD — +25.1% vs 2025

Resultado YTD — +154% vs 2025

Concentración mayor cliente 32.3% ⚠️ Diversificar

Clientes activos 15 +2 este mes

Próx. obligación fiscal 20 jul IVA 2T · Est. −4.820€

Burn rate mensual — Estable

Análisis del mes · Tu controller

Junio 2026 · Actualizado hoy

Actualizado jun 2026

Ingresos +25.1% vs junio 2025 — el mejor mes del año. El crecimiento viene principalmente de servicios recurrentes (+32.4%), señal de fidelización sólida.

Pendiente: subir datos para calcular runway.

Marketing crece al +9.1% sin mejora proporcional en leads. Recomendación: revisar CAC por canal antes de aprobar presupuesto Q3.

Acción prioritaria: Gestiona los cobros pendientes esta semana para cerrar junio con runway >6 meses.

Objetivos del año

Progreso acumulado 2026 · Actualizado con cierre de mayo

🎯

Plan Control — tu controller más presente

Respuesta garantizada <24h · Tesorería 12M · Presentación ejecutiva mensual · Kit bancario · Consulta bajo agenda

+150€/mes →

Caja disponible

—

↑ +12% vs mes ant.

Runway

— meses

Meta: >6 meses

DSO (días cobro)

— días

Período medio de cobro

Margen neto

—%

Salud financiera

Previsión de tesorería

Saldo proyectado mes a mes · 12 meses

Saldo mínimo previsto

18.200€

Saldo máximo previsto

54.800€

Mes más crítico

Agosto

Movimientos recientes

Descripción	Cat.	Fecha	Importe
🏦 Sin movimientos bancariosConecta tu banco o sube un extracto a tu controller.

Runway de caja

Caja actual—

Burn mensual—

Meta runway>6 meses

Cuenta de Resultados — Junio 2026

Concepto	Jun 2026	Jun 2025	Δ%
▶ Ingresos totales	—	—	—
↳ Ventas producto	38.400€	31.100€	+23.5%
↳ Servicios recurrentes	9.400€	7.100€	+32.4%
▶ Gastos totales	—	—	—
↳ RRHH y nóminas	18.200€	16.800€	+8.3%
↳ Operaciones	11.200€	10.400€	+7.7%
↳ Marketing y ventas	7.200€	6.600€	+9.1%
RESULTADO NETO	11.200€	4.400€	+154.5%

Margen neto — evolución mensual

Cargando histórico…

Comparativa interanual — 2026 vs 2025

Acumulado enero–junio

2026

2025

Total 2026

211.700€

Total 2025

169.200€

Variación

+25.1%

Documentos

Sube tus documentos mensuales y descarga tus informes

📤 Documentación del mes

📥 Tus informes

Conversaciones

CFO

Tu Controller

Hoy

El informe de mayo ya está listo...

⏱ Tiempo de respuesta: en menos de 48h

CFO

Tu Controller CFO

Disponible

CFO

Hola 👋 El informe mensual de mayo 2026 ya está disponible en Documentos. El mes ha ido muy bien — +25% en ingresos respecto al año anterior.

10:32

CFO

Para cerrar junio necesito los extractos bancarios y las facturas de gastos pendientes antes del día 30. ¿Puedes subirlos esta semana?

10:33

Perfecto, los subo mañana sin falta. ¿Necesitas algo más?

11:05 ✓✓

CFO

Con eso es suficiente. Te mando esta semana la previsión de tesorería Q3. Hay un pico de pagos en agosto que conviene planificar con antelación.

PDF

Previsión_Tesorería_Q3_2026.pdf

284 KB · Toca para descargar

11:22

Consulta bajo agenda

Solicita una sesión de trabajo con tu controller cuando lo necesites. Te confirmamos disponibilidad por este mismo canal.

Consulta bajo agenda Plan Control

Sesiones de trabajo con tu controller disponibles en el Plan Control. Agenda cuando lo necesites.

Ver Plan Control →

Suscripción activa

Plan Control

349€/mes · Sin permanencia

Activo

Desde enero 2026

Próxima renovación

1 julio 2026

en 10 días

Incluido en tu plan

Facturación

Próxima factura

1 julio 2026

349€

Modalidad

Mensual

Método de pago

•••• 4521

Documentos del contrato

PDF

Contrato de servicios 2026

Firmado · 3 enero 2026

PDF

Política de privacidad (LOPD)

Actualizada · enero 2026

Historial de pagos

Para cualquier cambio en tu suscripción, escríbenos a través de Mensajes.

Herramientas y simuladores

Acceso rápido a análisis avanzado, simuladores y herramientas de uso puntual.

Valoración y estrategia

Análisis operativo

Recursos y costes

Hola, estoy aquí para lo que necesites.

Jordi Martínez · Tu controller financiero · Cifranza

3 de 5 completados

Acceso al portal activado ✓

Tu área de cliente está lista y tu controller asignado. Cada mes, el informe estará disponible antes del día 10.

Informe de bienvenida recibido ✓

Tu controller ha analizado la situación financiera inicial. El informe está en Documentos.

Conexión con gestoría confirmada ✓

Tu controller ya tiene acceso a la información contable. La coordinación fluye sin que tengas que intermediar.

Sube la documentación mensual

Para el cierre de cada mes necesitamos: extractos bancarios, facturas de venta y gastos del mes. Súbelos antes del día 30 y tendrás el informe el día 10.

📄 Extractos bancarios 🧾 Facturas emitidas 💳 Gastos del mes

Primer informe y análisis

Tras el primer cierre recibirás tu informe mensual completo con el P&L, análisis de desviaciones vs presupuesto, estado de tesorería y recomendaciones accionables de tu controller.

Disponible el día 10 del mes siguiente al primer cierre

Progreso de onboarding

Completa los pasos para desbloquear insignias

300 XP

de 500 XP

🚀

Primer acceso

📊

Primer informe

🔗

Gestoría conectada

📁

Documentación lista

🏆

Primera revisión

⭐

3 meses activo

🎯

Meta cumplida

✨

100% completado

🗓️ Qué ocurre cada mes

Día 1-30

Subes documentación del mes

Día 1-5

Controller procesa y analiza

Día 10 ✓

Informe disponible

Día 10-15

Sesión de revisión (Plan Control)

Kit de Preparación Bancaria

Genera el dossier financiero que piden los bancos con un clic. Ratios de solvencia, análisis de deuda y scoring Cifranza — listos para presentar.

Aún no tenemos datos suficientes para tu scoring bancario

El scoring, los ratios de solvencia/liquidez y el análisis de deuda requieren tu Balance de Situación completo (activo, pasivo, deuda financiera desglosada), que todavía no forma parte de la documentación mensual que nos has compartido. En cuanto tu controller incorpore esos datos, este panel se activará con cifras reales — nunca con estimaciones genéricas.

Este dossier incluye todos los datos que piden entidades como BBVA, Santander, Bankinter y CaixaBank en su análisis de riesgo. Si necesitas un dossier personalizado o adaptado a una entidad concreta, podemos prepararlo como servicio adicional.

📅

IVA Trimestral (Mod. 303) — 2T 2026

Vence el 20 de julio · 31 días

Resultado estimado

Pendiente

Obligaciones 2026

Posición fiscal estimada

IVA a pagar (acumulado año) Pendiente de datos

Retenciones pagadas (111) Pendiente de datos

Previsión IS 2026 (provisión) Pendiente de cierre

Próximos 90 días

💡 Nota de tu controller

Tu controller revisará las obligaciones fiscales tras el primer cierre mensual con Cifranza.

Estrategia & Análisis

Seguimiento financiero · Junio 2026

Facturación acumulada

—

Sin datos

Resultado acumulado

—

Sin datos

Plazo medio cobro

—

Sin datos

Runway de caja

—

Sin datos

Score Salud Financiera

📈

Aún no calculamos un score compuesto

No existe hoy una fórmula fiable para combinar liquidez, rentabilidad, eficiencia y crecimiento en un único número. Mira los indicadores individuales reales en "Ratios" y en las tarjetas de arriba.

Tendencia de tesorería

Cobros, pagos y neto de caja por mes (distinto de la facturación de arriba, que es por devengo)

Cobros Pagos Neto

Cobros acum.

—

Sin datos

Pagos acum.

—

Sin datos

Neto de caja

—

Sin datos

Planes de Acción CFO

3 activos

Reclamar factura Meridian Labs

71 días vencida · 38.400€ — llamada esta semana

URGENTE

Fraccionar cobro NextBuild

52 días · 22.600€ — proponer 50% ahora, 50% a 30 días

ESTA SEMANA

Diversificar clientes

Concentración de clientes → meta <20% por cliente

PLAN Q3

Próxima revisión con tu CFO: Lun 30 jun

Top clientes por facturación

YTD 2026

👥

Sin datos de clientes

Comparte tu cartera de clientes con tu controller para activar el ranking.

⚠ Concentración de riesgo elevada

Top 2 clientes = 53.2% de ingresos. Meta: ningún cliente >20%. Acción recomendada: captar 2-3 clientes nuevos en Q3.

📊

Cargando estructura de gastos…

Punto de equilibrio

Facturación mínima para cubrir costes fijos

Margen seguridad

—

Breakeven/mes

—

Costes fijos/mes

—

Margen contrib.

—

Facturación vs Breakeven

✓

—

Previsión Q3 · Jul–Sep 2026

Basada en tendencia H1 + estacionalidad

±12% ic

Cargando previsión...

Real Previsión Breakeven

🏦

Kit de preparación bancaria

Ratios de solvencia en formato banco, scoring crediticio y análisis de deuda estructurado para solicitar financiación. Exclusivo Plan Control.

Ver Plan Control →

Tipo de decisión

👤

Nueva contratación

Coste vs. aportación

📉

Pérdida de cliente

Impacto en margen

💹

Subida de precios

Revenue vs. churn

🚀

Nueva línea

Inversión y payback

📣

Campaña marketing

CAC y ROI

Base actual · Jun 2026

Ingresos—

Gastos—

Resultado—

Margen—

👤

Nueva contratación

Analiza el ROI de cada incorporación

Configura y calcula

El resultado aparecerá aquí con el impacto en tu P&L, margen y tesorería

Calculadora rápida de rentabilidad

Mueve los sliders y ve el impacto en tiempo real

Precio medio cliente 2.500€

Nº clientes 15

Costes variables (%) 25%

Costes fijos / mes 12.000€

Churn mensual (%) 3.0%

37.500€
Ingresos / mes

52.0%
Margen bruto

7.500€

Resultado neto

6 clientes

Punto equilibrio

—

Runway estimado (caja actual)

Con esta configuración el negocio es rentable.

ℹ️

Esta comparativa usa medias orientativas de tu sector, no un cálculo personalizado con tus datos reales. Tu controller puede ajustarla con benchmarks más precisos si los tiene disponibles.

Benchmark Sectorial · Servicios Tecnológicos · España

Tu empresa vs el sector

Muestra de 142 empresas · 500K–5M€ facturación · Actualizado jun 2026

Posición percentil

Top 18%

Mejor que el sector

Margen bruto

Por encima

Tu empresa

58%

Sector

51%

+7pp
mejor ↑

0%100%

Crecimiento YoY

Fuerte

Tu empresa

+25%

Sector

+14%

+11pp
mejor ↑

0%+40%

Días de cobro (DSO)

Mejorable

Tu empresa

42d

Sector

38d

+4d
peor ↓

0d100d

Gastos laborales / Ing.

Eficiente

Tu empresa

34%

Sector

39%

−5pp
mejor ↑

0%80%

Comparativa detallada

MétricaTu empresaSectorPosición

Margen bruto 58% 51% Top 22%

Margen EBITDA 28% 22% Top 19%

Margen neto 23% 16% Top 15%

Crecimiento YoY +25% +14% Top 12%

Días de cobro (DSO) 42d 38d Percentil 55

RRHH / Ingresos 34% 39% Top 28%

Concentración top cliente 32% 28% Riesgo

Endeudamiento s/activo 18% 35% Saneado

Jordi · Nota del controller

Junio 2026

Tu empresa está en el top 18% del sector en rentabilidad. El punto débil es el DSO (42 días vs 38 del sector) — acelerar cobros 4 días equivaldría a unos 6.000€ de caja adicional en circulante. Te adjunto un protocolo de cobros recomendado.

🎯 3 acciones clave

Reducir DSO 4 días — protocolo de recordatorio de cobro automático

Diversificar cartera — concentración en top cliente al 32% es el mayor riesgo

Mantener la eficiencia RRHH — estás 5pp por debajo del sector, ventaja competitiva clara

🔔

Cargando notificaciones...

Alertas personalizadas

Recibirás una notificación cuando se supere el umbral

Caja mínima

Avisar si la caja baja de

€

Runway crítico

Avisar si el runway baja de

meses

Margen mínimo

Avisar si el margen cae del

Concentración cliente

Avisar si un cliente supera el

Cobros vencidos

Avisar si hay facturas con más de

días

Generar informe completo

PDF ejecutivo con portada Cifranza

Resumen ejecutivo

KPIs, alertas y acciones prioritarias

Cuenta de Resultados

P&L del mes + comparativa YoY

Previsión de tesorería

Runway, movimientos y escenarios

Análisis IA del mes

Insights y acción recomendada

Resumen del mes

Dashboard ejecutivo · Junio 2026

Tesorería

Caja: — · Runway: —

Resultados

Margen —% · Ver resultados

Mensajes

1 mensaje sin leer del controller

Documentos

Informe junio disponible

Solicitar consulta bajo agenda

Te confirmamos disponibilidad por el canal de mensajes

Motivo de la consulta *

Cuanto más detallado, más preparado llegará tu controller.

Documento adjunto (opcional) Sin archivo adjunto Seleccionar

PDF, Excel, Word o imagen. Máx. 10 MB.

Tu perfil

Alex Torres

alex@alphatech.es

Nombre completo

Cargo

Idioma

Datos de la empresa

Razón social

CIF

Sector

Nº de empleados

Facturación anual estimada

Preferencias de aviso

Resumen mensual por email

El día 10, cuando el informe está listo

Alertas de tesoreria

Cuando caja baja del umbral configurado

Recordatorios fiscales

7 dias antes de cada obligacion

Mensajes del controller

Notificación cuando hay respuesta

Novedades del portal

Nuevas funcionalidades

Plan activo

Plan Control

349 EUR/mes · Proxima renovacion en 23 dias

Facturacion

Metodo de pago

Visa ···· 4242

Próximo cargo

14 jul 2026 · 349 EUR

Ciclo de facturacion

Mensual

CFO

Jordi Martínez · Controller financiero

Cargando histórico…

Acción: Gestionar cobros pendientes para alcanzar runway objetivo de 6 meses

CFO

Jordi Martínez

jordi@cifranza.es · Cifranza

Cierre mensual — Junio 2026

Sigue los pasos para preparar el informe

Sube la documentacion del mes

Marca cada documento cuando lo hayas subido a Documentos

Extractos bancarios (jun)

PDF o Excel de todas las cuentas

Facturas emitidas (jun)

Todas las ventas del mes

Gastos y proveedores (jun)

Facturas recibidas y tickets

Nominas (jun)

Resumen de RRHH del mes

Todo listo para enviar

Tu controller recibira la notificación y empezara a procesar los datos. Tiempo estimado: 3-5 dias habiles.

Tu controller asignado

Jordi Martínez

Responde en menos de 24h

Tu controller esta trabajando en el informe

Análisis de datos, revisión de desviaciones y preparacion del dashboard. Te avisaremos cuando este listo.

Documentacion recibida el 25 jun · Plazo previsto: 10 jul

🎉

Informe de junio disponible

Tu controller ha cerrado el informe de junio 2026. Ya puedes consultarlo en Documentos.

Asistente IA financiero

Online

Facturas pendientes de cobro

Cierre junio 2026

—

0-30 dias

—

31-60 dias

—

+60 dias

Nº Factura	Cliente	Importe	Emisión	Vencimiento	Estado
📋 Sin datos de facturas Sube el listado de facturas pendientes a tu controller para activar este módulo.

Total pendiente: —

Presupuesto

Compara tu presupuesto con tu último cierre real — edita los valores y pulsa Recalcular

Concepto	Presupuesto	Real (últ. mes)	Desviación	% Desv.
INGRESOS
Servicios recurrentes		—	—	—
Proyectos puntales		—	—	—
Otros ingresos		—	—	—
TOTAL INGRESOS	—	—	—	—
GASTOS
Personal		—	—	—
Tecnologia		—	—	—
Marketing		—	—	—
Otros gastos		—	—	—
TOTAL GASTOS	—	—	—	—
RESULTADO
EBITDA	—	—	—	—

Datos reales: H1 2026 (enero-junio)

Costes de personal

Aún no tenemos tu desglose de nóminas por departamento

Este panel mostrará el coste de personal por departamento, ratio personal/ingresos y su evolución mensual en cuanto tu controller incorpore el desglose de nóminas a tu cierre. Los gastos de personal ya se recogen de forma agregada en "Estructura de gastos" (pestaña Estrategia).

Comparador de escenarios — 2026

Los valores resaltados en verde son los mejores; en rojo los peores

Timeline de hitos — 2026

Actualizado por tu controller

Enero 2026

Inicio de ejercicioHito

Onboarding completado. Portal activo con datos de 2025.

Febrero 2026

Nueva contratacion — VentasLogro

Incorporacion de comercial B2B. Impacto estimado: +80k ingresos anuales.

Marzo 2026

Ajuste de precios +8%Cambio

Actualizacion tarifas Plan Control y Visibilidad. Churn: 0 clientes.

Mayo 2026

Mejor mes histórico — IngresosLogro

45.200€ facturados. Cierre de cuenta enterprise cliente clave.

Junio 2026 — Actual

—Mes actual

Datos del mes en proceso de cierre.

Próximos hitos

Presentación a inversor seedPróximo

15 septiembre · Preparar deck con datos H1 y proyeccion 2027.

Presupuesto 2027Próximo

Noviembre · Proceso de planificacion con controller.

Objetivos (OKRs)

Aún no has definido objetivos con tu controller

Este panel mostrará el seguimiento de tus objetivos trimestrales (OKRs) en cuanto tú y tu controller los definan juntos. Coméntalo en tu próxima reunión mensual.

Carta del CFO — Junio 2026

Cifranza

Informe ejecutivo mensual · Junio 2026

Pipeline de clientes

MRR, ARR y estado de cartera — junio 2026

📊

Pipeline pendiente de datos

Comparte el listado de clientes activos y prospectos con tu controller para activar el pipeline CRM.

Mapa de riesgos financieros

Actualizado por Jordi Martínez · jun 2026

Concentracion de clientes

Sin datos suficientes todavía — sube el listado de facturación por cliente para calcular la concentración.

Morosidad en cobros

Sin datos suficientes todavía — sube el listado de facturas emitidas para calcular la morosidad.

Runway por debajo del objetivo

Sin datos suficientes todavía — sube extractos bancarios para calcular el runway.

Dependencia de personal clave

Sin datos suficientes — este análisis requiere un desglose de nóminas por persona que hoy no se recoge automáticamente. Coméntalo con tu controller si es un riesgo real en tu empresa.

Riesgo regulatorio / fiscal

Cambios en tipos IS. Mitigacion: monitorizacion continua con controller fiscal.

Calculadora de valoración

Estimacion orientativa — sector software/servicios

840K — 1.26M EUR

Valoración estimada por multiplos de EBITDA

EBITDA anual (EUR) 168.000

Multiplo min sector 5.0x

Multiplo max sector 7.5x

Múltiplos de referencia para software B2B en España: 4x–8x EBITDA. Empresas con crecimiento +25% anual pueden aspirar al rango alto.

Estimacion orientativa. No constituye asesoramiento financiero profesional. Consulta con tu controller para una valoración formal.

Panel de financiación

Préstamos, líneas de crédito y leasing activos

Aún no tenemos registrados tus préstamos, líneas de crédito o leasing activos. Cuando tu controller los incorpore, aquí verás el desglose real por producto financiero.

Recordatorios

Agenda automática de obligaciones y avisos

Modelo 303 IVA Q2

Vence el 20 julio 2026 · En 25 dias

Urgente

Pago fraccionado IS

Vence el 22 julio 2026 · En 27 dias

Urgente

Reunion mensual con controller

3 julio 2026, 10:00h · Videoconferencia

Subir extractos bancarios julio

Antes del 5 agosto 2026

Informe mensual junio disponible

Listo el 25 junio 2026

Completado

Revisión OKRs Q2

30 junio 2026 con Jordi Martínez

Hoy

Rentabilidad por cliente

Ingresos, costes y margen neto — junio 2026

Cliente ↕	Ingresos ↕	Costes ↕	Margen ↕	% Margen	Tendencia
Cargando...

Los costes incluyen coste de servicio, soporte y overhead proporcional asignado a cada cliente.

Punto de equilibrio

Umbral de rentabilidad — calculadora interactiva

128 clientes

Necesarios para cubrir costes fijos

= 24.320€/mes de ingresos mínimos

Precio medio por cliente (€/mes) 190€

Costes variables por cliente (%) 15%

Costes fijos mensuales (€) 20.000€

Clientes actuales 40

Calculando insight de rentabilidad…

Calendario fiscal 2026

Próximas obligaciones tributarias

Fechas límite generales para una SL en España. El importe a pagar depende de tu resultado real de cada trimestre — coméntalo con tu controller antes de cada vencimiento.

Ene/Abr/Jul/Oct

Modelo 303 — IVA trimestral

Liquidación trimestral de IVA

Según tu resultado

Ene/Abr/Jul/Oct

Mod. 111 — Retenciones IRPF

Retenciones sobre nóminas y profesionales

Según tu resultado

Ene/Abr/Jul/Oct

Mod. 115 — Retenciones alquiler

Retención sobre arrendamiento, si aplica

Según tu resultado

Abr/Oct/Dic

Pago fraccionado IS

Mod. 202 · Fraccionamiento Impuesto sobre Sociedades

Según tu resultado

Ene

Modelo 390 — Resumen anual IVA

Declaración informativa anual

Informativa

Jul

Impuesto sobre Sociedades

Mod. 200 · Liquidación anual IS del ejercicio anterior

Según tu resultado

Tu controller te avisará con antelación antes de cada vencimiento con el importe real a pagar.

Ratios financieros

8 indicadores clave — cierre junio 2026

Los ratios en gris ("—") requieren datos que aún no forman parte de tu cierre mensual (Balance de Situación / detalle de deuda). El resto se calcula sobre tu cierre real más reciente.

Comparador de períodos

KPIs lado a lado — selecciona el período

Centro de documentos

Informes, contratos, fiscal y extractos

📊

Informe mensual — Junio 2026

Subido por Jordi Martínez · 25 jun 2026

Informe 2.4 MB

📊

Informe mensual — Mayo 2026

Subido por Jordi Martínez · 28 may 2026

Informe 2.1 MB

📈

Cierre semestral H1 2026

Subido por Jordi Martínez · 20 jun 2026

Semestral 4.8 MB

🧾

Modelo 303 Q1 2026 — IVA

Presentado 20 abr 2026 · Importe: 3.620€

Fiscal 140 KB

🧾

Modelo 202 — Pago fraccionado IS

Presentado 22 abr 2026 · Importe: 2.400€

Fiscal 95 KB

📄

Contrato servicios Cifranza

Firmado 15 ene 2025 · Vigente hasta dic 2026

Contrato 380 KB

📄

Arrendamiento oficina — C/Diagonal 120

Firmado 1 mar 2024 · Vence mar 2027

Contrato 520 KB

📋

Presupuesto anual 2026

Aprobado 10 ene 2026 · Versión 2.0

Budget 1.2 MB

8 documentos · Almacenamiento gestionado por Cifranza

Simulador de retribucion CEO

Dividendos vs nomina vs dietas — impacto fiscal estimado

40.000€

Bruto anual

-7.600€

IRPF estimado

32.400€

Neto al bolsillo

Dividendo a repartir (€) 40.000€

Otros ingresos anuales (€) 0€

Tramos IRPF sobre dividendos (2026)

Hasta 6.000€19% 6.001€ – 50.000€21% 50.001€ – 200.000€23% Mas de 200.000€27%

Estacionalidad de cobros

Histórico mensual real · Detecta patrones

Cuentas por pagar (AP)

Facturas de proveedores pendientes de pago

Proveedor	Concepto	Importe	Estado
📤 Sin datos de pagos pendientes Comparte el listado de proveedores y facturas a pagar con tu controller.

Tus facturas de proveedores no incluyen fecha de vencimiento, así que no mostramos un aging por antigüedad ni DPO estimado.

Calculadora de pricing

Precio de venta, margen y coste — calculadora bidireccional

228€

Precio de venta sugerido

Coste del servicio (€) 190€

Margen objetivo (%) 20%

Overhead / estructura (%) 10%

...

Vista ejecutiva — Junio 2026

Resumen de 1 página para socios e inversores

—

Cifranza

Cierre mensual

Junio 2026 · Preparado por Cifranza

Métricas clave

MRR—

ARR proyectado—

Clientes activos—

Churn mensual—

Ratio liquidez—

Alertas y acciones

Cargando alertas…

Preparado por Jordi Martínez · Cifranza · jordi@cifranza.es

Documento confidencial · Solo para uso interno

Cuentas por cobrar (AR)

Aging de deudores — junio 2026

Cliente	Pendiente	Factura	Vencimiento	Edad	Estado
📋 Sin datos de cobros pendientes Sube el listado de facturas a tu controller para ver el aging detallado.

Total pendiente de cobro: — · DSO medio: —

Análisis de cohortes MRR

Retencion de ingresos por mes de alta

Cada celda muestra % del MRR inicial de la cohorte que permanece activo en ese mes. Verde >90%, ambar 70-90%, rojo <70%.

Simulador de crecimiento — 12 meses

Proyeccion MRR/ARR con tres escenarios

Nuevas altas/mes 1

Ticket medio nuevos (€/mes) 2.200€

Churn mensual (%) 2%

Expansion MRR existentes (%/mes) 0.5%

Cuadro de mando integral (BSC)

4 perspectivas · Junio 2026

Cascada P&L — Junio 2026

Descomposicion de ingresos a beneficio neto

Mis alertas personalizadas

Se evaluan automaticamente al entrar al portal

Las alertas se guardan localmente y se comprueban cada vez que abres el portal.

Agenda con tu controller

Jordi Martínez · Cifranza Barcelona

Proximas reuniones

Jul

Reunion mensual — Cierre junio 2026

10:00h — 11:00h · Sesión bajo agenda

Temas: P&L junio, cash flow Q3, pipeline comercial

En 11 dias

Jul

Revisión presupuesto Q3

09:30h — 10:30h · Videoconferencia

Temas: Budget Q3, objetivos de contratacion, escenarios

En 25 dias

Sep

Preparacion ronda seed — Due diligence financiero

10:00h — 12:00h · Presencial (oficina)

Preparacion de data room, valoración y proyecciones para inversores

Sep 2026

Últimas reuniones

Jun

Revisión OKRs Q2 2026

Completada · Acta disponible

✓ Realizada

Jun

Reunion mensual — Cierre mayo 2026

Completada · Acta y grabacion disponibles

✓ Realizada

Topics pendientes para proxima reunion

Estrategia de cobros — facturas +60 dias

Contratacion Q3: perfil junior marketing

Refinanciacion linea crédito Sabadell

Preparacion documentacion para inversor seed

Revisión de contratos con clientes clave

Calculadora de ROI

Viabilidad de inversiones — ROI, payback y VAN

Inversion inicial (€) 50.000€

Ingresos adicionales/año (€) 36.000€

Costes adicionales/año (€) 12.000€

Tasa de descuento (%) 10%

Horizonte (años) 5 años

...

Metas anuales

Aún no has definido objetivos anuales con tu controller

Este panel mostrará tu progreso frente a metas anuales (ingresos, cartera de clientes, margen, runway...) en cuanto tú y tu controller las defináis juntos. Coméntalo en tu próxima reunión mensual.

Tu equipo Cifranza

Profesionales asignados a tu empresa

Jordi Martínez Puig

Controller financiero senior · Contacto principal

12 años de experiencia en finanzas corporativas. Especialista en SaaS, tecnología y servicios B2B. MBA ESADE 2014.

Disponible · Responde en <4h habil

Maria Roca Valls

Asesora fiscal y contable

Titular de gestoría colaboradora. Especialista en IS, IVA, retenciones y cumplimiento fiscal para empresas tecnológicas.

Disponible · Responde en <24h

Pere Andreu Costa

Analista financiero · Soporte

Responsable de reporting mensual, modelos financieros y actualización del portal. Gestión de facturas e integraciones.

En reunion · Disponible a partir de las 16h

Cifranza Soporte

Soporte técnico del portal

Incidencias tecnicas, alta de nuevos usuarios, cambios de plan, facturacion del servicio y solicitudes administrativas.

Activo · L–V 9h–18h

Deuda y financiación

Aún no tenemos tu detalle de préstamos y financiación

Este panel mostrará tu deuda financiera (préstamos, pólizas, leasing) desglosada por entidad en cuanto tu controller registre esa información. Si quieres que lo incorporemos este mes, dínoslo en Mensajes.

Mapa de clientes

11 clientes activos · Índice de concentracion: Medio

Top 3 concentracion: 54%

Revenue medio: 25.209€

Margen medio: 38.2%

Simulador de plantilla

Simula el coste de una nueva contratación

Aún no tenemos tu plantilla real (nombres, puestos, salarios individuales) — este simulador estima el coste de una nueva contratación frente a tu gasto real de personal del último mes.

Simula nueva contratacion

Salario bruto/año

32.000€

SS empresa (estim. 30%)

9.600€/año

Coste total empleado/mes 3.467€/mes

Impacto: aumenta costes de personal en +9.0%. Necesitas +2.5 clientes para mantener margen actual.

Cuenta de resultados

Junio 2026 vs Junio 2025 · Haz clic para expandir lineas

Early Warning — Senales de alerta

Evaluacion automática de 10 indicadores clave

Score

Salud financiera MEDIA

3 senales en rojo, 4 en ambar, 3 en verde. El runway de caja y la concentracion de clientes son los riesgos prioritarios.

Runway de caja — 4.2 meses

Minimo recomendado: 6 meses · Tendencia: ↓ bajando

CRITICO

Concentracion de clientes — Top 3: 54%

Umbral de riesgo: 50% · Maximo cliente: 22% ingresos

ALTO

Facturas +60 dias — 14.200€ (30% de cobros)

Umbral: 20% · 2 clientes con riesgo de impago

ALTO

MRR growth — +4.8% vs objetivo +8%

Por debajo del plan en -3.2pp · 3 meses consecutivos

MEDIO

Ratio deuda/EBITDA — 2.1x

Umbral bancario habitual: 3x · Margen disponible: 0.9x

MODERADO

Margen bruto — 60.5% (objetivo: 65%)

Desviacion de -4.5pp · Presion en coste de servicio

REVISAR

Clientes vs objetivo — 11 de 15 (dic)

Ritmo de adquisicion: +0.8/mes. Necesita +0.5/mes

ATENCION

Churn mensual — 2.1% (objetivo: <3%)

Retencion excelente · Mejor mes desde Nov 2025

Margen neto — 23.4% (objetivo: 20%)

Superado en +3.4pp · Estable últimos 3 meses

BIEN

NPS — 72 (objetivo: 60+)

Promotores: 68% · Detractores: 8%

EXCELENTE

Generador de informe de gestión

Junio 2026 · Selecciona las secciones a incluir

✅ Resumen ejecutivo

KPIs principales, semaforo de salud financiera

✅ Cuenta de resultados

P&L mes vs ano anterior y vs presupuesto

✅ Tesoreria y cash flow

Saldo, cobros, pagos, runway

☐ Análisis de clientes

Top clientes, concentracion, churn

☐ Escenarios y proyecciones

Forecast 3 meses, escenario optimista/pesimista

☐ Early Warning

10 indicadores de alerta con semaforo

☐ Metas anuales

Progreso vs objetivos 2026, forecast de cierre

Vista previa del informe:

Inicia sesión para ver la vista previa con tus datos.

Vencimientos de cobro reales y plazos fiscales del mes

Margen por linea de negocio

Junio 2026 · Revenue y rentabilidad por servicio

Servicios recurrentes MRR

Suscripciones mensuales activas

32.400€

8.500€

73.8%

Proyectos one-off

Proyectos y consultorias puntuales

11.200€

5.800€

48.2%

Servicios adicionales

Formacion, informes ad-hoc, soporte

4.200€

1.200€

71.4%

Canal gestorias (B2B)

Acuerdos de reventa con gestoras

0€

—

En dev

Total ingresos: —

Coste total: 15.500€

Margen mix: 67.6%

Bienvenido de vuelta

Resumen

DESVIACIÓN VS PRESUPUESTO · JUN 2026

CASH FLOW · ÚLTIMOS 6 MESES

💡 ACCIONES RECOMENDADAS

Objetivos del año

Previsión de tesorería

Movimientos recientes

Runway de caja

Cuenta de Resultados — Junio 2026

Margen neto — evolución mensual

Comparativa interanual — 2026 vs 2025

Documentos

Conversaciones

Plan Control

Incluido en tu plan

Facturación

Historial de pagos

Herramientas y simuladores

Valoración y estrategia

Análisis operativo

Recursos y costes

Acceso al portal activado ✓

Informe de bienvenida recibido ✓

Conexión con gestoría confirmada ✓

Sube la documentación mensual

Primer informe y análisis

🗓️ Qué ocurre cada mes

Kit de Preparación Bancaria

Obligaciones 2026

Posición fiscal estimada

Próximos 90 días

💡 Nota de tu controller

Estrategia & Análisis

Score Salud Financiera

Tendencia de tesorería

Planes de Acción CFO

Top clientes por facturación

Punto de equilibrio

Previsión Q3 · Jul–Sep 2026

Benchmark Sectorial

Tu empresa vs el sector

Comparativa detallada

🎯 3 acciones clave